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拜登表示週一上午解決銀行危機
Reuters
美國總統拜登承諾在矽谷銀行突然倒閉後於周一上午解決銀行危機。聯邦政府已宣布採取措施，幫助保護存款並防止出現更廣泛的財務問題。
崩潰最初歸因於對該銀行內部系統的大規模駭客攻擊，人們擔心其他金融機構可能也成為類似的目標，但尚未發現任何違規行為。
美國政府干預SVB崩潰 矽谷松了一口氣
Reuters
美國銀行業監管機構承諾，矽谷銀行（SVB）的客戶將在週五銀行關閉後於周一獲得資金。
上周早些時候，該銀行的加息威脅到其初創企業客戶，導致存款提取和籌集資金的努力失敗。儘管初創企業將獲得工資，但消息人士表示，對依賴銀行的初創企業的融資雄心的擔憂，以及沒有關於銀行尋找買家的官方消息仍可能對該行業產生負面影響。
Decibel Partners的喬恩·薩科達（Jon Sakoda）表示，SVB的舉動增強了信心：「在此舉之前，許多初創企業正在計劃採取緊急措施，這可能會導致更多的裁員和休假。這些行動提供了急需的確定性，即每個人都可以在週一發放工資。預計大量初創企業現在將把帳戶轉移到更大的銀行。
基金以大幅折扣競購SVB銀行的初創公司的股份
Bloomberg
基金正在搶購與矽谷銀行（SVB）有聯繫的公司折扣擁有權股份，矽谷銀行上周被監管機構接管。
這家總部位於西雅圖的銀行長期以來一直被用來向科技創業公司提供貸款，以資助擴張。據首席執行官Sim Desai稱，總部位於溫哥華的平臺Hiive的平均價格競標與SVB有聯繫的風險投資支援公司的平均價格為57.3%的折扣。然而，據報導，自SVB陷入困境的消息出現以來，總出價和要價數量已經下降，因為分析師預測對經濟的可能影響難以衡量。
隨著SVB崩潰的漣漪，世界市場面臨餘震
Reuters
美國市場可能面臨一個值得記住的旅程，因為創業銀行矽谷銀行（SVB）倒閉的抵押後果，加上關鍵的經濟數據和政策會議。美國 2 月份的通脹數據將於周二公佈，隨後是周三公佈的英國預算，以及周四的歐洲央行利率會議。
正如我們週五強調的那樣，衡量美國股市波動性的 VIX 飆升至 2021 年 10 月以來的最高水準。與此同時，穩定幣美元硬幣（USDC）創下歷史新低，引發了人們對傳染可能進一步蔓延的擔憂。美國地區和較小的銀行股遭受重創，銀行股遭遇自2009年以來最糟糕的一周。Rothschild&Co正在為SVB子公司或破產尋求解決方案。英格蘭銀行正準備將其納入破產程式。
一些分析師表示，由於銀行業動蕩的影響，投資者對歐洲和美國進一步加息的希望可能需要修改，特別是對小型和區域性銀行的影響。面對銀行業最近的動蕩，歐洲央行（ECB）可能會重新考慮其大幅加息的決定。投資者的擔憂可能是，預算問題是否會因SVB在英國的離開而黯然失色。預計財政部長傑里米·亨特（Jeremy Hunt）將專注於保持公共財政穩定，拒絕更換可能破壞股市或金邊債券穩定性的無效商品。目前尚不清楚需要多少新的公共借款。
SVB崩潰以考驗美聯儲對強大，低風險金融體系的信心
Reuters
監管機構正試圖應對矽谷銀行（SVB）最近倒閉的不利影響，包括以迅速支付儲戶的價格購買它。美聯儲能夠在危機期間團結所有儲戶，通過利用諸如通過支援所有存款來限制事件的後果等措施，無論他們是否有保險，因為美聯儲將被要求在任何支出中為聯邦存款保險公司提供資金。迄今為止，除了SVB之外，美國的金融體系沒有顯示出不穩定的跡象，而且在大多數情況下，美聯儲的加息在銀行中幾乎沒有引起動蕩，因為它們現在對失敗的緩衝程度更高。一些人表示，缺乏明確的壓力使政策制定者更傾向於繼續加息以遏制通脹，然而，一些分析師認為，SVB的崩潰最終可能會使美聯儲在其加息週期中向較低的終點傾斜。
美國財政部長稱政府不會救助矽谷銀行
ABC
美國財政部長珍妮特耶倫表示，聯邦政府不會救助矽谷銀行，但它正在努力説明那些擔心他們錢的儲戶。聯邦存款保險公司（FDIC）為存款提供高達25萬美元的保險，但許多使用該銀行的公司和富人都超過了這個金額。美國各地的許多人擔心，由於銀行倒閉，他們將無法收到薪水。該銀行最初開始陷入破產，當時其客戶（主要是在難以獲得融資時需要現金的科技公司）開始提取存款。該銀行不得不虧本出售債券以彌補這些提款，導致美國金融機構自金融危機高峰以來最大的倒閉。
耶倫預計監管機構將考慮「廣泛的可用選擇」 ，包括另一家機構收購矽谷銀行。2008年金融危機期間FDIC主席希拉·拜爾（Sheila Bair）回憶說：“我們把一家倒閉的銀行賣給了一家健康的銀行。而且，通常情況下，健康的收購方也會承保沒有保險的人，因為他們想要那些大儲戶的特許經營價值，所以，最佳情況下，這是最好的結果。然而，矽谷銀行是流動性的失敗。這是銀行擠兌，所以他們沒有時間準備推銷銀行。所以他們現在必須這樣做。
澳大利亞聯邦政府表示，它知道一些在岸公司受到矽谷銀行關閉的影響。聯邦財政部長吉姆·查默斯（Jim Chalmers）表示，聯邦政府最初從監管機構那裡得到的建議是，矽谷銀行倒閉的任何後果都不太可能對澳大利亞的金融體系產生重大影響。“在尋求初步建議時，我們意識到一些澳大利亞公司受到了影響，我們正在與監管機構以及科技行業密切合作，以更好地瞭解隨著形勢的發展對行業的影響。
監管機構關閉簽名銀行，宣布計劃使存款人完整
Reuters
紐約金融服務部已經控制了總部位於紐約的簽名銀行，並任命美國聯邦存款保險公司為接管人，這是幾天內發生的第二家銀行失敗。根據金融服務部的數據，截至12月31日，Signature Bank的存款總額為885.9億美元。監管機構已向儲戶保證，他們不會遭受損失，也不會要求納稅人糾正任何問題。
美國財政部稱矽谷銀行、簽名銀行“未獲救助”
Reuters
一位美國財政部高級官員表示，美國銀行業監管機構週末推出的新政策預計將「消滅」矽谷銀行和簽名銀行的股權和債券持有人，但保護所有客戶存款。他說，引入新措施是為了保護儲戶和穩定金融體系，並補充說，此舉不應被視為對任何一家公司的救助。這些措施將意味著美國納稅人不會承擔任何一家銀行面臨的損失。這些政策還將伴隨著美聯儲決定向符合條件的金融機構提供資金，以確保它們能夠滿足所有存款人的需求。
加拿大監管機構控制矽谷銀行加拿大分行
Reuters
加拿大銀行監管機構金融機構監管辦公室（OSFI）暫時控制了矽谷銀行（SVB）的加拿大業務，矽谷銀行是一家以向科技初創公司提供貸款而聞名的銀行。此舉是在該銀行的美國母公司SVB Finacial Group上周在其借款人違約率上升的背景下進入破產管理之後採取的。據報導，OSFI表示，其行動是“保護該分支機構債權人的權利和利益”。OSFI補充說，它要求加拿大總檢察長申請清盤令。通過採取臨時控制權，OSFI正在尋求獲得對加拿大單位資產的永久控制權。
據報導，SVB金融集團自2019年以來一直在加拿大作為位於多倫多的外國銀行分行開展業務。它在加拿大的業務主要向企業客戶提供貸款，在加拿大不持有任何商業或個人存款。根據監管檔，截至去年年底，加拿大子公司擁有4.35億加元（315.33萬美元）的擔保貸款，是2020年底的兩倍多。據報導，SVB金融集團的失敗對加拿大廣告技術公司AcuityAds Holdings Inc造成了又一次打擊，該公司透露其幾乎所有現金都存放在現已破產的銀行。據說美國當局周日一直在準備「實質性行動」 ，以支撐矽谷銀行的存款，並試圖阻止該銀行突然倒閉造成的任何更廣泛的金融後果。
傑富瑞首席執行官稱合併對SVB來說是最好的，2008年不太可能重蹈覆轍
Bloomberg
傑富瑞金融集團首席執行官裡奇·漢德勒（Rich Handler）表示，SVB金融集團矽谷銀行最近陷入困境的最佳結果將是合併活動。上周晚些時候，在聯邦存款保險公司的主持下，拍賣這家倒閉銀行的過程開始了，最終投標將於周日下午提交。出售該銀行的計劃可能包括從另一家銀行收購部分或全部SVB。該銀行約93%的存款沒有保險，這引起了利益相關者的一些擔憂。儘管如此，漢德勒和傑富瑞總裁布萊恩·弗裡德曼（Brian Friedman）表示，當前形勢與十年前的全球金融危機之間幾乎沒有相似之處，銀行系統的過度槓桿化程度較低，壓力較小。“如果沒有徹底的穩定救援，這將接近奇跡，需要有一個明確的過程，說明超過25萬美元的保險門檻的人將如何獲得他們的現金，”漢德勒說。
美國計劃採取緊急措施支援SVB之後的銀行
Bloomberg
美聯儲和財政部正準備採取緊急措施，以支持銀行，並防止因SVB金融集團的倒閉而大規模提取存款。美聯儲計劃放寬銀行進入其貼現視窗的機會，允許銀行將失去價值的資產轉化為現金，而不會遭受與SVB矽谷銀行相同的損失。央行和財政部還將制定一項計劃，利用美聯儲的緊急貸款授權強調存款。兩家監管機構都認為無限提款的可能性是市場失靈的關鍵因素。
在SVB破產的金融家倒閉並引發無保險存款的提取之後，美國政府正在考慮採取非常措施。儘管在這些極端情況下可能需要使用美聯儲的緊急貸款權力，但只能通過美聯儲董事會的投票和財政部長的批准來使用。該設施成立於1932年，旨在防止抑鬱症蔓延，基本上是銀行在籌集現金方面遇到“不尋常和緊急”困難的生命線。
美國監管機構正在研究這些措施，因為如果客戶開始從銀行提取未投保的存款，銀行可能會面臨損失。大量提款可能迫使銀行出售在利率上升的情況下價值惡化的資產，這是導致SVB下跌的主要因素。目前尚不清楚究竟有多少銀行使用了貼現視窗，但它表明對美國各地金融穩定的擔憂日益加劇。
第一共和國稱美聯儲、摩根大通將流動性推至700億美元
Bloomberg
第一共和國銀行（First Republic Bank）發佈了一份聲明，試圖向投資者保證，它有超過700億美元的未使用流動性來為包括美聯儲和摩根大通在內的運營提供資金。該銀行表示：「美聯儲的額外借款能力，通過聯邦住房貸款銀行繼續獲得資金，以及通過摩根大通獲得額外融資的能力增加，多樣化，並進一步加強了第一共和國現有的流動性狀況」。。此前，人們對該銀行的流動性表示擔憂，此前SVB金融集團的銀行部門上周陷入破產管理。與其他較小的區域性銀行一樣，First Republic的股價在昨天宣佈之前就面臨壓力。
倫敦買入出租投資者轉向現金以躲避高利率
Bloomberg
根據房地產經紀人網路漢普頓國際（Hamptons International）的數據，購買出租的房東正在使用現金而不是抵押貸款來購買英國投資物業，英格蘭南部的趨勢尤其強勁。報告發現，2019年英國67%的房地產投資者全額支付了資本，而2018年這一比例為43%。2019年英格蘭南部的相應數位為61%，高於去年的41%。在倫敦以外的所有地區中，該國東部以這種方式購買的現金投資者最少，但該地區仍從去年的36%上升到2019年的50%。這一發展似乎是對廉價資金可用性下降以及隨之而來的抵押貸款利率上升的回應。
調查顯示，SVB英國持有30億美元的風險投資支援公司基金
Reuters
根據行業機構的一項調查，英國初創企業可能在美國風險投資矽谷銀行的英國子公司鎖定了25億英鎊（30億美元）。超過300家初創公司與英國分公司合作，其中超過三分之一的初創公司可能會在一個月內遇到現金流問題，如果SVB遇到麻煩。英國子公司的存款總額尚不清楚。這家英國銀行為風險投資基金提供短期「資本催繳」設施，在風險投資基金從投資者那裡獲得現金之前為他們提供過橋融資。英國首相里希·蘇納克（Rishi Sunak）表示，政府正在努力減輕銀行潛在倒閉對公司造成的損害。
印度的阿達尼提前償還了21.5億美元的股票支持貸款
Reuters
阿達尼集團表示，作為其債務提前償還計劃的一部分，它已經完成了21.5億美元的保證金挂鉤股票支持融資的提前償還。它還償還了為Ambuja收購融資提供的5億美元貸款。該公司的最新舉措是在美國賣空者興登堡研究公司（Hindenburg Research）發佈嚴厲報告之後發佈的，該報告涉嫌操縱股票，不當使用避稅天堂，並標記了“大量”債務水準，但該組織強烈否認。彭博新聞社上周報導，Guatam Adani及其家人已提前償還了Adani Group股票支援的所有借款。
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